หลักสูตร - SET e-Learning

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ

Retirement Mutual Fund (RMF)

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund : RMF) คือ กองทุนที่จัดตั้งขึ้นโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อส่งเสริมการออมการลงทุนระยะยาวไว้สำหรับใช้จ่ายยามเกษียณ โดยเงินลงทุนใน RMF สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี และเมื่อรวมกับการออมเพื่อเกษียณอื่น ๆ แล้ว ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ในปีภาษีนั้น โดยมีเงื่อนไขว่าต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก และอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ จึงจะขายคืนกองทุนได้

สำหรับนโยบายการลงทุนของ RMF นั้น มีหลากหลาย ลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท ทั้งในประเทศและต่างประเทศ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ กองทุนดัชนี ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ มีความเสี่ยงตั้งแต่ระดับต่ำ-กลาง-สูง ซึ่ง RMF ทุกกองทุน ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล

เงื่อนไขขาเข้า

เงื่อนไขขาออก

ลงทุนสูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี และเมื่อรวมกับการออมเพื่อเกษียณอื่น ๆ แล้ว ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ในปีภาษีนั้น
ไม่กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ
ต้องลงทุนต่อเนื่องใน RMF ทุกปี (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี)

ต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก
ขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อนักลงทุนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์
สับเปลี่ยนได้เฉพาะกองทุน RMF ด้วยกันเท่านั้น (ต่างบริษัทจัดการได้)
เงินที่ถอนกรณีทุพพลภาพหรือเสียชีวิต จะได้รับยกเว้นภาษี

หลักสูตรที่เกี่ยวข้อง

WMD1201

วางแผนเกษียณ สไตล์มนุษย์เงินเดือน

เรียนรู้เทคนิคการเพิ่มเงินออม และวิธีการสะสมความมั่งคั่งในระยะยาวเพื่อเป้าหมายเกษียณ สไตล์มนุษย์เงินเดือน

การวางแผนการเงิน

MFD1404

รอบรู้ลงทุน SSF และ RMF

เรียนรู้หลักการและเงื่อนไขการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เพื่อประหยัดภาษี พร้อมเทคนิคการค้นหากองทุนง่าย ๆ ได้ด้วยตนเอง

การลงทุนในกองทุนรวม

WMD1018

วัย 20+ เริ่มต้นดี… ชีวิตไม่มีติดลบ

เรียนรู้วิธีวางแผนการเงินอย่างง่ายและเป็นระบบตั้งแต่วัยเริ่มทำงาน รวมทั้งเริ่มวางแผนลงทุนและวางแผนภาษี เพื่อสร้างความมั่งคั่งในอนาคต

การวางแผนการเงิน

WMD1019

วัย 40+ สร้างชีวิตมั่นคง… ลงทุนมั่งคั่ง

เรียนรู้วิธีวางแผนการเงินอย่างง่ายและเป็นระบบ เพื่อบริหารจัดการหนี้สิน สร้างความมั่งคั่ง และวางแผนออมเงินเพื่อวัยเกษียณที่มั่นคง

การวางแผนการเงิน

WMD1020

วัย 50+ เตรียมชีวิตมั่งคั่ง… รับวันเกษียณ

เรียนรู้ขั้นตอนและเทคนิคบริหารจัดการเงินสำหรับการเกษียณ เพื่อเตรียมพร้อมก้าวสู่ชีวิตหลังเกษียณอย่างมีความสุข

การวางแผนการเงิน

WMD1021

วัย 60+ บริหารเงินหลังเกษียณ สไตล์วัยเก๋า

เรียนรู้เทคนิคและวิธีการบริหารจัดการเงินหลังเกษียณ เพื่อให้ใช้ชีวิตหลังเกษียณอย่างมีความสุข

การวางแผนการเงิน