เป็นกลยุทธ์หรือกระบวนการที่นักลงทุนใช้เพื่อประเมิน ลดความเสี่ยง และควบคุมความเสี่ยงต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุน โดยมีเป้าหมายเพื่อหาสมดุลระหว่างผลตอบแทนจากการลงทุนและการจัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ช่วยให้นักลงทุนสามารถขจัดหรือลดผลกระทบด้านลบที่อาจก่อให้เกิดความเสียหายได้ โดยมีแนวทางดังต่อไปนี้

1. การประเมินความเสี่ยง (Risk Assessment) นักลงทุนจำเป็นต้องประเมินความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ ก่อนการตัดสินใจลงทุน ตัวอย่างเช่น ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ความเสี่ยงเรื่องความผันผวนของราคา ความเสี่ยงเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่ลงทุน เป็นต้น

2. การกระจายความเสี่ยง (Diversification) สามารถกระจายความเสี่ยงได้จากประเภทของสินทรัพย์ อุตสาหกรรม หรือประเทศที่ลงทุน เพื่อช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีลักษณะคล้ายกันได้

3. การยอมรับความเสี่ยง (Risk Tolerance) นักลงทุนแต่ละรายมีความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงแตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงิน ระยะเวลา และความชอบของนักลงทุนแต่ละราย ซึ่งจะส่งผลต่อการตัดสินใจเลือกผลิตภัณฑ์ในการลงทุน

4. การจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) กำหนดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทตามเป้าหมายทางการเงินและความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล

5. การลดความเสี่ยง (Risk Mitigation) วางกลยุทธ์ในแต่ละผลิตภัณฑ์เพื่อลดความเสี่ยง เช่น การส่งคำสั่ง Stop Order ในอนุพันธ์ เพื่อลดความเสี่ยงจากการผันผวนของราคาที่ส่งผลกระทบต่อพอร์ตการลงทุนได้

6. ติดตามและทบทวน (Monitoring and Review) เพื่อให้สามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้ทันต่อการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์ต่าง ๆ