การบริหารจัดการเงินให้งอกเงยผ่านกระบวนการต่าง ๆ เช่น การลงทุนในทรัพย์สินที่แท้จริงและมีตัวตนจับต้องได้ เช่น อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ ฯลฯ การลงทุนในการทำธุรกิจ หรือการลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงิน

การวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบจะช่วยให้นักลงทุนมีทิศทางในการลงทุนที่ชัดเจนและมีการจัดสรรเงินลงทุนที่มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น นอกจากนี้ ยังเป็นการกำหนดรายละเอียดที่สำคัญของกลยุทธ์การลงทุน เพื่อให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และเป้าหมายในการลงทุน ซึ่งจะช่วยให้การเลือกประเภทสินทรัพย์และการจัดสรรการลงทุนเป็นไปอย่างเหมาะสม

แผนการลงทุนที่ดีต้องคำนึงถึงความต้องการและข้อจำกัดของนักลงทุนอย่างรอบด้าน ดังนี้

	วัตถุประสงค์ในการลงทุน เช่น ต้องการลงทุนเพื่อเพิ่มรายได้ประจำ เพื่อการเติบโตของเงินลงทุน เพื่อการประหยัดภาษี หรือเพื่อสะสมความมั่งคั่งสำหรับวัยเกษียณ เป็นต้น
	ผลตอบแทนที่ต้องการและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เพราะสินทรัพย์ทางการเงินแต่ละประเภทให้ผลตอบแทนและมีความเสี่ยงที่แตกต่างกัน นักลงทุนจึงต้องเลือกลงทุนอย่างรอบคอบ
	ระยะเวลาลงทุนที่เหมาะสมและสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน

นอกจากนี้ ยังควรทบทวนแผนการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เช่น ทุก 3 เดือนหรือ 6 เดือนด้วย

ที่มา : หนังสือ 365+1 คำศัพท์การเงินและการลงทุน